به اساس ماده 27 مقررۀ مؤسسات پولی الکترونیکی، تمام مؤسسات الکترونیکی مکلف اند تا گزارش های معاملات هنگفت که حد آن در مقررۀ متذکرهمؤسسات پول الکترونیکی از جمله مؤسسات مالی غیر بانکی اند که پول فزیکی و انواع دیگری از پرداخت ها را در مقابل پول الکترونیکی قبول نموده و در انتقال پرداخت ها به شکل پول الکترونیکی تسهیلات را ببار میآورند. پول الکترونیکی ازرش پولی است که در شبکه خاص الکترونیکی ذخیره شده و بخاطر پرداخت ها و یا انتقال پول به شکل غیر فزیکی اما یک مقدار محدود از طریق تیلفون های همراه مورد استفاده قرار میگیرد. هدف از تحت پوشش قرار دادن چنین مؤسسات در کشور مبارزه در راستای جلوگیری از پول شویی و سایر جرایم اصلی بوده تا مؤسسات مذکور از در معرض قرار گرفتن سوء استفاده در امان قرارگیرند.
بر اساس حکم مادۀ 17 قانون جلوگیری از پول شویی و عواید ناشی از جرایم و مادۀ 38 مقرره تنظیم و نظارت مؤسسات پول الکترونیکی، تمام مؤسسات متذکره در سطح کشور مکلف اند تا معاملات هنگفت خویش را به مرکز تحلیل معاملات و راپورهای مالی افغانستان در مدت تعیین شده گزارش دهند. در ضمن مؤسسات ذکر شده به اساس حکم مادۀ 18 قانون جلوگیری از پول شویی و عواید ناشی از جرایم مکلف است، حداکثر در خلال سه یوم کاری معاملات مشکوک خویش را به این مرکز گزارش دهند.
قابل یاد آوری است که حد معینه (Threshold) غرض گزارشدهی برای این مؤسسات حسب مقرره تنظیم و نظارت مؤسسات پول الکترونیکی مبلغ 50,000 پنجاه هزار افغانی یا معادل آن به سایر اسعار بوده و همچنین معاملات متصل به هم طی دو روز کاری که مجموع آنها 50,000 افغانی و یا بیشتر از آن باشد را نیز شامل میشود.
د افغانستان بانک تا اکنون برای شش مؤسسه پول الکترونیکی جواز صادر نموده است.
| شماره | عنوان | ویب سایت |
|---|---|---|
| 1 | مؤسسه پول الکترونیکی (M-Paisa)ــ روشن | www.roshan.af |
| 2 | مؤسسه پول الکترونیکی (M-Hawala) ــ اتصالات | www.mhawala.af |
| 3 | مؤسسه پول الکترونیکی(My-Money) ــ افغان بیسیم | www.mymoney.af |
| 4 | مؤسسه پول الکترونیکی (MTNA-Momo) ــ ام تی ان | www.momo.mtn.com/business |
| 5 | مؤسسه پول الکترونیکی (HesabPay) ــ ځنځیر | www.hesab.com |
| 6 | مؤسسه پول الکترونیکی (Aurum Afg) ــ آورم پی | www.aurumaf.com |
